Notre mission

La démarche d’ACTIS repose à la fois sur :

I - Un diagnostique initial,
II - L’assistance permanente pour la mise en œuvre d’une gestion de patrimoine efficace.

I / Audit patrimonial et élaboration d’une allocation d’actifs
La phase initiale repose sur un audit composé d’une :
 
Détermination des objectifs patrimoniaux et familiaux du client,
Etude financière, fiscale et juridique des actifs et des structures de détention (contrat d’assurance vie, contrat de capitalisation, détention en directe…..),
Analyse de la répartition respective des actifs professionnels et privés, de la gestion et de l’allocation d’actifs existante.
A partir des constats réalisés lors de l’audit et avec l’assistance d’ACTIS Entreprises pour la partie « patrimoine professionnel », nous recommandons une allocation centrée sur les objectifs du client, intégrant :
 
La recherche des investissements mobiliers offrant le meilleur  couple rentabilité/risque,
L’optimisation fiscale des investissements,
La sécurité des avoirs placés,
Le financement des besoins de revenus complémentaires,
La préparation de la transmission du patrimoine.
Le rapport d’audit puis la proposition d’investissement sont commentées lors d’une ou plusieurs réunions de travail avec le client, lui permettant de se faire une idée exacte des avantages et inconvénients de tout investissement, avant de décider de l’éventuelle mise en œuvre des mesures proposées.

II / Mise en œuvre et accompagnement permanent

Après la phase d’audit et de recommandations, ACTIS Patrimoine propose d'assurer les travaux de mise en place
suivants :
1 - Mise en œuvre et suivi de l’organisation patrimoniale adoptée
 
Sélection d’établissements renommés et adaptés,
Proposition d’arbitrages sur l’ensemble des actifs confiés,
Négociation des conditions tarifaires auprès des intermédiaires, existants ou sélectionnés,
Analyse permanente des marchés.

2 - Conseils patrimoniaux permanents
A ce titre vous bénéficiez des services suivants :
 
Accompagnement sur l’optimisation d’actifs professionnels et privés,
Avis technique sur toutes propositions d'investissements qui vous seraient faites,
Assistance pratique pour la réalisation de toutes opérations d'investissements ou désinvestissements,
Observatoire des meilleures gestions et produits d’établissements français et anglo-saxons dans un but de recherche permanente d'opportunités et de diversification.
...et d'une manière générale, d’une assistance pour vous aider à traiter tout problème afférent à votre patrimoine.

3 - Reporting
Une bonne gestion implique un récapitulatif précis et de qualité.
A ce titre, nous proposons trimestriellement (périodicité habituelle) un tableau récapitulatif, qui reprend en détail les opérations réalisées, les résultats par classe d’actifs et les implications fiscales. Nous commentons les résultats et envisageons ensemble les mesures à prendre pour la période suivante.

4 - Conseil Fiscal
En matière fiscale, nous pouvons centraliser l’ensemble des documents et effectuer les estimations nécessaires à une appréhension globale de la situation en cours d’année. Nous faisons, si nécessaire, appel à un cabinet fiscaliste spécialisé afin d’obtenir les déclarations fiscales certifiées par un professionnel du droit fiscal et engageant sa responsabilité.